اوراق گام در بورس کالا و انرژی عملیاتی شد| اتصال ۶ بانک به برات الکترونیکی

به گزارشبازاراز بانک مرکزی؛ اسماعیل محمدجانی، مدیر اداره تأمین مالی زنجیره تولید بانک مرکزی روز یکشنبه اظهار دارای بود: نظر به اقدامات و تسهیل گری های انجام شده توسط بانک مرکزی و بازار سرمایه، عملکرد صدور اوراق گام از نیمه دوم سال گذشته شتاب گرفته هست.وی بیان کرد: در سال گذشته ۲۰۶.۱ هزار میلیارد ریال اوراق گام صادر گردید که نسبت به سال ۱۴۰۲ حدود ۶۱.۹ درصد افزایش نشان می دهد؛ نیز از ابتدای سالجاری تاکنون ۳۶.۳ هزار میلیارد ریال اوراق گام به منظور تامین مالی واحدهای تولیدی صادر شده هست که در مقایسه با عملکرد مدت مشابه سال گذشته (۴.۲ هزار میلیارد ریال) رشد چشمگیری داشته هست.وی توضیح داد: اوراق گام به عنوان نخستین ابزار از شیوه تأمین مالی زنجیره تولید، برای تامین مالی سرمایه در گردش بنگاه‌های اقتصادی در رشته فعالیت‌های متنوعی شامل خودروسازی، لوازم خانگی، صنایع غذایی، دارو و درمان، بازرگانی، فلزات و سایر صنایع تاکنون به میزان ۹۷۴ هزار میلیارد ریال مورد استفاده قرار گرفته هست.محمدجانی افزود: این ابزار تعهدی با هدف افزایش کارایی سیاست‌های اعتباری، تعادل‌بخشی به ترازنامه بانک‌ها و بهبود شاخص‌های سلامت شبکه بانکی، رویکرد ارتقای شیوه‌های تأمین مالی سرمایه در گردش با استفاده از پیاده‌سازی نظام تامین مالی زنجیره‌ تولید در دستور کار این بانک قرار گرفته هست. اوراق گام برای تامین مالی زنجیره تولید با استفاده از ضمانت بانک‌ها هست که توسط بانک مرکزی وارد طیف محصولات اعتباری بانک ها شده هست.مدیر اداره تامین مالی زنجیره تولید بانک مرکزی یکی از اقدامات انجام شده در راستای گسترش استفاده از ابزارهای تامین مالی زنجیره تولید را امکان استفاده از اوراق گام برای تسویه معاملات انجام شده در بورس کالا و انرژی عنوان کرد و بیان کرد: در همین راستا برای نخستین بار بانک صنعت و معدن در بورس کالای ایران و بانک پاسارگاد در بورس انرژی به منظور تسویه معاملات از اوراق گام استفاده کرده‌اند.وی افزود: فرآیند صدور و انتقال اوراق گام در بورس کالای ایران به صورت کاملا سیستمی و از طریق اتصال سامانه گام به سامانه بورس کالای ایران هست که موجب افزایش شفافیت و تسریع در فرآیندهای اجرایی می شود و نظر به حجم معاملات اعتباری در بورس‌های یاد شده انتظار می رود اوراق گام در کنار سایر ابزارهای تعهدی بتواند نقش پررنگی در تسویه معاملات و فراهم کردن ظرفیت تأمین مالی برای بنگاه های اقتصادی داشته باشد.محمدجانی سقف اعتباری بنگاه متعهد در این شیوه تامین مالی زنجیره تولید را معادل ۲۰۰ درصد فروش سال آخر بر مبنای صورت‌های مالی حسابرسی شده پس از کسر مانده تسهیلات مرتبط با تأمین مالی سرمایه در گردش و تعهدات ناشی از اوراق گام اعلام کرد.وی افزود: امکان انتقال اوراق به سایر بنگاه‌های زنجیره تولید بدون نیاز به اعتبارسنجی متقاضیان (صرفا اعتبار سنجی بنگاه خریدار اول)، امکان انتقال به بازار سرمایه یا خرید دین توسط اشخاص حقوقی غیربانکی در شبکه بانکی، معافیت از الزام بازارگردان در معاملات بازار سرمایه (درخصوص اوراق گام با نماد بازار سرمایه) و استفاده از اوراق گام برای پرداخت بدهی به دستگاه های اجرایی مندرج در آیین نامه اجرایی پذیرش اوراق گام در دستگاه های اجرایی طبق مصوبه هیات وزیران از دیگر مزایای استفاده از این شیوه تامین مالی هست.وی با بیان اینکه طبق ماده ۴ قانون بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران و ماده ۱۰ قانون برنامه پنجساله هفتم پیشرفت کشور، بانک مرکزی موظف به توسعه روش‌های تأمین مالی زنجیره تولید شده هست، به مزایای این اوراق اشاره و خاطرنشان کرد: نبود پیش‌پرداخت و میان‌پرداخت، معافیت از سیاست کنترل مقداری ترازنامه بانک مرکزی و معافیت بنگاه خریدار از رعایت نسبت‌های مقرر در آیین‌نامه تسهیلات و تعهدات کلان و تسهیلات و تعهدات اشخاص مرتبط شامل ویژگی های این شیوه تامین مالی هست.محمدجانی خاطرنشان کرد: در راستای الزامات اقتصاد کلان و تکالیف قانونی با عملیاتی سازی کارت رفاهی متصل به اوراق گام که با هدف تسهیل تأمین مالی خانوار و حمایت توامان از تولید طراحی و از اواخر سال گذشته عملیاتی گردید، زمینه مناسبی جهت توسعه کارکردهای اوراق گام فراهم شده هست.وی افزود: نظر به فراهم شدن دسترسی شبکه بانکی کشور به سامانه های مرتبط با برات الکترونیکی زنجیره تولید، ابزار اعتباری برات الکترونیکی زنجیره تولید با قابلیت انتقال در زنجیره های تولید نیز از اسفندماه سال گذشته عملیاتی شده هست. درهمین راستا تاکنون بانک های صادرات ایران، سپه و صنعت و معدن، تجارت، ملی ایران و ملت به طور کامل به این سامانه متصل شده اند.مدیر اداره تامین مالی زنجیره تولید بانک مرکزی ابراز امیدواری کرد: انتظار می رود نظر به اقدامات صورت گرفته در راستای توسعه ابزارهای تأمین مالی زنجیره تولید رفته‌رفته سهم این ابزارها در تأمین مالی اقتصاد افزایش یافته و ضمن کاهش تنگناهای اعتباری بنگاه های اقتصادی، زمینه لازم جهت هدایت اعتبارات به زنجیره های تولید را فراهم کنند.