بخشنامه فوری بانک مرکزی: تراکنش‌های مشکوک مسدود می‌شوند

به گزارش پول و تجارت، بانک مرکزی ایران در روزهای حساس جنگ ۱۲ روزه میان ایران و اسرائیل، بخشنامه‌ای سخت‌گیرانه به شبکه بانکی کشور ابلاغ کرد. این بخشنامه با هدف جلوگیری از تهدیدهای امنیتی، مبارزه با پولشویی، تأمین مالی تروریسم و حفظ ثبات اقتصادی صادر شده هست.جزئیات بخشنامه اضطراری بانک مرکزیتأکید بر شناسایی دقیق مشتریانتمامی بانک‌ها و مؤسسات اعتباری موظف شده‌اند پیش از ارائه خدماتی مانند صدور کارت، حواله، چک یا انتقال وجه، هویت مراجعان و مالکان واقعی حساب را با استفاده از منابع معتبر احراز کنند. در صورت عدم شناسایی هویت، ارائه خدمات ممنوع هست.سیاست‌های سخت‌گیرانه درباره اتباع خارجیخدمات کامل بانکی تنها به اتباع خارجی دارای دفترچه اقامت ویژه یا گذرنامه معتبر با پروانه اقامت تعلق دریافت می‌کند.سایر اتباع با مدارک موقت، تنها امکان افتتاح حساب و دریافت کارت پرداخت با سقف‌های مشخص را دارند. خدمات به افراد فاقد اقامت معتبر به‌طور کامل ممنوع هست.پایان حساب‌های اجاره‌ای و ممنوعیت واگذاری کارت بانکیواگذاری حساب بانکی، کارت، اینترنت‌بانک و سایر ابزارها به افراد دیگر تخلف محسوب خواهد گردید. بانک‌ها موظف‌اند در صورت مشاهده این تخلف، خدمات را مسدود کرده و مراتب را به مرکز اطلاعات مالی گزارش دهند.کنترل شدید بر وجوه نقد و کارت‌های هدیهبانک‌ها ملزم به کنترل فروش کارت هدیه و مدیریت گردش نقدینگی هستند. فروش کارت هدیه به مشتریان فاقد حساب یا بیش از سقف ۱۵۰ میلیون ریال در روز (هر کارت تا سقف ۵۰ میلیون ریال) ممنوع هست.محدودیت صدور کارت‌های بانکی و دسترسی به APIصدور هر نوع کارت بانکی فقط پس از احراز کامل هویت مجاز هست. نیز دسترسی به API بانکی صرفاً برای مشتریان حقوقی دارای مجوز از بانک مرکزی امکان‌پذیر خواهد قرار دارای بود.شناسایی تراکنش‌های پرریسکبانک‌ها باید فعالیت‌هایی مانند استفاده مشترک چندین نفر از یک شماره تلفن یا اعطای وکالت بانکی گسترده به یک فرد را به‌عنوان تراکنش پرریسک شناسایی کرده و خدمات غیرحضوری را مسدود کنند.هشدار به مدیران بانکیمعاون تنظیم‌گری بانک مرکزی، فرشاد محمدپور، هشدار داده که عدم اجرای این بخشنامه می‌تواند منجر به سلب صلاحیت حرفه‌ای مدیران و اقدامات انضباطی شود.هدف اصلی این بخشنامهاین دستور اضطراری با هدف کاهش تهدیدهای امنیتی، جلوگیری از سوءاستفاده‌های مالی، مقابله با پولشویی و تأمین مالی تروریسم و نیز حفاظت از نظام بانکی کشور صادر شده هست.