چرا مردم ایران بیش از ۱۰ حساب بانکی دارند؟

به گزارش پول و تجارت، هادی خانی، رئیس مرکز اطلاعات مالی و دبیر شورای عالی مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، در سخنانی صریح اعلام کرد که پدیده حساب‌های اجاره‌ای موضوعی کهنه و در عین حال بسیار خطرناک هست.این حساب‌ها در سال‌های گذشته در قالب‌های مختلفی چون:کلاهبرداری مالیاتیشرکت‌های صوری و کاغذیفرار مالیاتی، ارتشا و قاچاقو حتی تأمین مالی تروریسم، مورد سوء‌استفاده قرار گرفته‌اند.نقش حساب‌های اجاره‌ای در جنگ ۱۲ روزه و جرائم سازمان‌یافتهخانی به نقش مستقیم حساب‌های اجاره‌ای در جنگ ۱۲ روزه نیز اشاره کرد و بیان کرد: در این دوره، ورود مرکز اطلاعات مالی برای رصد حساب‌ها با هدف فرهنگ‌سازی و پیشگیری از جرائم منشأ پولشویی شدت گرفت.وی تأکید کرد که این حساب‌ها نه‌تنها بستر پولشویی هستند، بلکه منشأ بسیاری از جرائم اقتصادی پیچیده در کشور به‌شمار می‌روند.ایران؛ رکورددار تعدد حساب بانکی در جهانطبق آمار ارائه‌شده توسط نهادهای مالی، به‌طور میانگین هر ایرانی ۱۰.۵ حساب بانکی فعال دارد.نیز این در حالی هست که در رتبه دوم این فهرست، سنگاپور با اختلاف چشم‌گیر قرار دارد و میانگین جهانی کمتر از یک حساب بانکی به‌ازای هر فرد هست.این وضعیت نشان می‌دهد که ایران در تعدد حساب‌های بانکی، با فاصله‌ای چشمگیر در صدر جدول جهانی قرار دارد.دلایل افزایش بی‌رویه حساب‌های بانکیاما چرا این تعداد حساب بانکی در ایران وجود دارد؟چندین از دلایل اصلی که باعث شده افراد حتی بدون نیاز واقعی، چندین حساب بانکی داشته باشند عبارت‌اند از:الزامات برای دریافت حقوق یا یارانهنیاز به افتتاح حساب برای تسهیلات بانکی یا ضمانت‌هاسخت‌گیری‌های بانکی برای هر خدمت مجزادر چندین موارد، فردی در یک بانک، ۳ حساب جداگانه دارد؛ این عدد در دو یا سه بانک مختلف می‌تواند به‌راحتی به بیش از ۱۰ حساب فعال برسد.حساب‌های اجاره‌ای؛ تهدیدی علیه شفافیت اقتصادیحساب‌های بانکی اجاره‌ای به‌دلیل فقدان شفافیت در مالکیت واقعی، به ابزار اصلی مجرمان اقتصادی برای پنهان‌سازی رد پول‌های کثیف تبدیل شده‌اند.به گفته مقامات مالی، اگر چاره‌ای اندیشیده نشود، این حساب‌ها می‌توانند در آینده به مهم‌ترین تهدید ساختار مالی کشور بدل شوند.