راه اندازی درگاه آنلاین برای بستن حساب‌های بانکی مازاد

- اخبار اقتصادی -به گزارشخبرگزاری تسنیم، معاون اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی با بیان اینکه تعداد بالای حساب‌های بانکی (حدود 650 میلیون حساب سپرده) که بسیاری از آن‌ها مازاد بر نیاز افراد هستند، بستر مناسبی برای پنهان کردن تراکنش‌های مجرمانه فراهم انجام می‌دهد، بیان کرد: درچندین اوقات معرفی خواهد گردید که به مردم امکان می‌دهد حساب‌های سپرده مازاد خود را به صورت داوطلبانه اعلام کنند و بدون نیاز به مراجعه حضوری به بانک، درخوهست بستن آن‌ها را ثبت کنند. در این طرح، درخوهست بسته گردیدن حساب به بانک مربوطه ارسال گردیده و در صورت نقرار دارای بود مانع، حساب بسته خواهد گردید. مانده حساب نیز به حسابی که فرد تعیین کرده هست، منتقل خواهد گردید.مسدودسازی حساب بانکی تولیدکنندگان ممنوع هستعلیرضا غفاری  هدف از اجرای این طرح را کاهش تعداد حساب‌های سپرده بانکی از حدود 650 میلیون به 300 میلیون حساب در مدت تقریبی دو سال دانست و بیان کرد: این اقدام نه تنها به ساماندهی وضعیت بانکی کمک انجام می‌دهد، بلکه ریسک‌های قانونی و مالی متوجه افراد را نیز کاهش خواهد داد.وی با اشاره به اینکه هم‌اکنون هر شخص حقیقی ایرانی بالای 18 سال به طور متوسط حدود 10 حساب سپرده بانکی دارد که بسیاری از آن‌ها بلاهستفاده مانده‌اند، بیان کرد: بررسی‌ها نشان می‌دهد که هر فرد حداکثر از دو یا سه حساب خود به طور مداوم هستفاده انجام می‌دهد و مابقی حساب‌ها در شبکه بانکی بلاهستفاده باقی می‌مانند. این امر چالش‌های متعددی را به دنبال دارد.وی یکی از مهم‌ترین این چالش‌ها را «ریسک‌های قانونی» دانست و تصریح کرد: ریسک‌های قانونی، صاحبان این حساب‌ها را در آینده در معرض مشکلات احتمالی قرار می‌دهد. به عنوان نمونه، در پرونده‌های قضایی مختلف، مشاهده گردیده که چندین افراد اظهار دارای بوده‌اند حساب‌های سپرده‌شان مورد سوءهستفاده قرار گرفته و جرائمی به نام آن‌ها ثبت گردیده هست، در حالی که خود از این موضوع بی‌اطلاع قرار دارای بوده‌اند.معاون اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی، خاطرنشان کرد: در مواردی مانند جنگ تحمیلی اخیر، در تامین مالی تروریسم یا فعالیت‌های مجرمانه از حساب‌های افراد بی‌اطلاع، سوءهستفاده گردیده هست. نیز چندین افراد به خاطر حس انسان‌دوستی، حساب‌های خود را در اختیار دیگران، به‌ویژه اتباع خارجی غیرمجاز، قرار می‌دهند، غافل از اینکه ممکن هست از این حساب‌ها برای فعالیت‌های غیرقانونی هستفاده شود و تبعات حقوقی جدی برای صاحب حساب به همراه دارای بوده باگردید.وی در ادامه تاکید کرد: در سال‌های اخیر، بانک مرکزی از طریق شبکه بانکی به دفعات از عموم مردم درخوهست کرده در صورتی که به یک حساب سپرده نیازی ندارند و از آن هستفاده‌ای نمی‌کنند، حساب‌را مورد سامان‌دهی قرار دهند و درخوهست بستن حساب را به بانک خود ارائه دهند. ولی متاسفانه تاکنون توفیق چندینانی در این زمینه ایجاد نگردیده و هم‌اکنون هر شخص حقیقی ایرانی حدود 10 حساب سپرده بانکی دارد که از بسیاری از آنها هستفاده نخواهد گردید.معاون اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی با بیان اینکه هم‌اکنون تعداد حساب های سپرده بانکی فعال نزد شبکه بانکی حدود 650 میلیون حساب سپرده هست. البته منظور حساب های سپرده سرمایه‌گذاری مدت‌دار یا کوتاه‌مدت ویژه نیست. بلکه منظور حساب‌هایی هست که قابلیت دریافت و پرداخت‌های متعددی دارند و امکان داردند برای مردم آثار سوءی دارای بوده باشند.وی در ادامه خاطرنشان کرد: در پاسخ به این چالش‌ها، بانک مرکزی تلاش‌هایی را آغاز کرده هست. از سال 1396 به شبکه بانکی ابلاغ گردید که هر فرد امکان داردد در هر بانک از هر نوع حساب فقط یک حساب سپرده دارای بوده باگردید. در سال 1402 نیز مجموع حساب‌های هر شخص در کل شبکه بانکی محدود گردید. با این حال نظر به ریسک‌ها، آثار و تبعات سوءی که از حیث جرائمی مانند پولشویی، اخلال در بازارهای تحت نظارت بانک مرکزی و نیز سایر بازارها وجود دارد، مشاهده می شود که از حساب های سپرده عموم مردم سوءهستفاده خواهد گردید.اجاره حساب‌های بانکی و تبعات آنغفاری یکی دیگر از معضلات جدی که در پرونده‌های قضایی مشاهده خواهد گردید را «اجاره حساب‌های بانکی» دانست و تاکید کرد: در این شیوه، افراد با دریافت مبالغی اندک، حساب‌های خود و حتی سیم‌کارت‌شان را برای انجام تراکنش‌های غیرحضوری در اختیار مجرمان قرار می‌دهند. این کار باعث خواهد گردید مجرمان بتوانند بدون گذاشتن هیچ اثری از خود، جرائم مالی را پیش ببرند و تمامی مسئولیت‌های قانونی و خسارات ناشی از آن متوجه صاحب حساب اصلی شود.وی در پایان خاطرنشان کرد: اجاره حساب‌ها به ویژه در ایام جنگ تحمیلی و ایام بی‌نظمی بازارها، به منظور پنهان کردن رد پول و معاملات مجرمانه افزایش می‌یابد. برنامه جدید بانک مرکزی برای بستن حساب‌های مازاد، راهکاری برای مقابله با این معضل نیز محسوب خواهد گردید و به افراد کمک انجام می‌دهد تا از افتادن در چنین دام‌هایی جلوگیری کنند.انتهای پیام/