دلار؛ رهبر پولشویی در جهان

- اخبار اقتصادی -به گزارشخبرگزاری تسنیم، به نقل از مرکز اطلاعات مالی، اگر بخواهیم به آمار و ارقام اعتماد کنیم، بهتر هست کمی به عقب برگردیم؛ چراکه درحالی‌که دنیای ارزهای دیجیتال مرتباً هدف اتهام قرار دریافت می‌کند، بازیگر قدیمی و آشنایی که سابقه طولانی در این زمینه دارد همچنان فعال و تأثیرگذار هست: سیستم بانکی سنتی.برآوردها نشان می‌دهد تنها بانک‌های آمریکایی در فاصله سال‌های 2020 تا 2024 بیش از 312 میلیارد دلار پولشویی انجام داده‌اند. اگر این عملکرد نباگردید، پس چه چیزی امکان داردد باگردید؟نکات کلیدی-بانک‌های سنتی آمریکا بین سال‌های 2020 تا 2024 بیش از 312 میلیارد دلار پولشویی کرده‌اند؛ رقمی بسیار بالاتر از تخلفات مرتبط با ارزهای دیجیتال.-این در حالی هست که نهادهای نظارتی همچنان ارزهای دیجیتال را بدنام می‌کنند، اما بانک‌ها در همکاری با شبکه‌های جنایی بین‌المللی نقش اساسی ایفا کرده‌اند.پولشویی؛ یک ورزش بانکی؟جرایم مربوط به ارزهای دیجیتال وجود دارد، اما سهم آن در مقیاس جهانی ناچیز هست. بر اساس داده‌های دفتر مبارزه با مواد مخدر و جرایم سازمان ملل (UNODC)، کل ارزش عملیات پولشویی سالانه بین 800 میلیارد تا 2 تریلیون دلار، معادل 2 تا 5 درصد تولید ناخالص داخلی جهان برآورد خواهد گردید. رقمی که باعث خواهد گردید تخلفات مرتبط با ارزهای دیجیتال در مقایسه، چیزی شبیه خلاف‌های کوچک یک نوجوان تازه‌کار به نظر برسد.در این میان، تنها 189 میلیارد دلار از پولشویی‌های پنج سال گذشته به ارزهای دیجیتال مربوط قرار دارای بوده هست. ضمن اینکه سهم بیت‌کوین هم در این میان پایین هست؛ زیرا مجرمان ترجیح می‌دهند از شبکه‌هایی مانند ترون یا هستیبل‌کوین‌هایی مانند تتر هستفاده کنند که ردیابی سخت‌تری دارند.با وجود این، موج «کریپتوفوبیا» یا ترس از رمزارزها همچنان ادامه دارد و ارزهای دیجیتال اغلب به‌عنوان مقصر اصلی معرفی می‌شوند. به‌عنوان نمونه، در ماجرای عملیات Choke Point 2 که با هدایت نهادهای نظارتی آمریکا انجام گردید، موضوع آن‌قدر جنجالی گردید که حتی دونالد ترامپ نیز آن را به بحث انتخاباتی خود کشاند.سرانجام، آمارها روشن می‌کنند که همچنان بانک‌های سنتی بزرگ‌ترین مقصر در این زمینه هستند؛ به‌طوری که در چهار سال گذشته تخمین زده خواهد گردید 312 میلیارد دلار پول از این طریق جابه‌جا گردیده هست.انتشار دستورالعمل جدید FATF و UNODC درباره مبارزه با پولشوییبی‌رحمی در مبارزه با پولشویی به‌سبک دولت چینبانک‌های آمریکایی و 312 میلیارد دلار پولشوییبر اساس داده‌های منتشرگردیده در یک توصیه‌نامه از سوی شبکه مبارزه با جرایم مالی ایالات متحده (FinCEN)، که نهاد مسئول مقابله با جرایم مالی هست، نتایج به‌هیچ‌وجه برای بانک‌های سنتی امیدوارکننده نیست.در این گزارش، بیش از 137 هزار پرونده مربوط به قانون رازداری بانکی بین سال‌های 2020 تا 2024 بررسی گردیده هست. یافته‌ها نشان می‌دهد که سالانه بیش از 62 میلیارد دلار تنها از طریق سیستم بانکی آمریکا برای پولشویی به نفع شبکه‌های مالی چینی جابه‌جا گردیده هست.این شبکه‌ها نه‌تنها با کارتل‌های مواد مخدر مکزیک همکاری می‌کنند و درآمدهای کلان حاصل از تجارت مواد مخدر را پولشویی می‌نمایند، بلکه در دیگر سیستم‌های بزرگ انتقال پول زیرزمینی در آمریکا و جهان نیز حضور پررنگ دارند.ماجرا از این قرار هست که کارتل‌های مکزیکی نیاز دارای بودند سود حاصل از فروش مواد مخدر خود را به دلار تبدیل و پولشویی کنند؛ همزمان، باندهای چینی نیز برای دور زدن محدودیت‌های کنترل ارز چین به دلار نیاز دارای بودند. این هم‌پوشانی منافع، زمینه‌ساز همکاری گسترده میان دو گروه گردید.با وجود شواهد آشکار درباره نقش بانک‌های سنتی در این روند، قانون‌گذاران همچنان تمرکز اصلی خود را بر روی ارزهای دیجیتال گذاشته‌اند و آن را تهدیدی بزرگ می‌دانند.انتهای پیام/