سهم اوراق گام از تامین مالی زنجیره‌ای تولید به ۱۰۳ همت رسید/ تامین مالی ۱۱.۳ همتی بنگاه‌های اقتصادی از طریق برات الکترونیک در سال جاری

به گزارشپول و تجارت، اوراق گام از ابتدای عملیاتی سازی تاکنون بیش از ۱۰۳ همت تامین مالی بنگاه‌های اقتصادی را انجام داده هست. نیز در سال جاری از طریق برات الکترونیکی زنجیره تولید حدود ۱۱.۳ همت تامین مالی گردیده هست که مجموع تأمین مالی از طریق این ابزار‌ها از ابتدا تاکنون به ۱۱۴ همت می‌رسد.توسعه ابزار‌های تأمین مالی زنجیره تولید به عنوان یکی از رویکرد‌های کلیدی در حمایت از بنگاههای اقتصادی و تسهیل دسترسی بنگاه‌ها به منابع اقتصادی مطرح گردیده هست. تأمین مالی زنجیره تولید با بهینه سازی جریان تامین سرمایه در گردش در طول زنجیره، منجر به کاهش تنگنا‌های مالی بنگاه‌ها به ویژه بنگاه‌های کوچک و متوسط خواهد گردید، نیز بهقرار دارای بود سطح اصابت تسهیلات و کاهش فشار بر شبکه بانکی در رهستای تأمین مالی بنگاه‌ها از دیگر مزیت‌های این روش هست. بر این اساس و با هدف افزایش کارایی سیهست‌های اعتباری، تسهیل تأمین مالی سرمایه در گردش بنگاه‌های اقتصادی، تعادل‌بخشی به ترازنامه بانک‌ها و بهقرار دارای بود شاخص‌های سلامت شبکه بانکی، رویکرد ارتقای شیوه‌های تأمین مالی سرمایه در گردش با هستفاده از پیاده‌سازی نظام تأمین مالی زنجیره تولید و متنوع‌سازی ابزار‌های تأمین مالی در دستور کار بانک مرکزی قرار گرفته هست.در این رهستا تاکنون دستورالعمل «گواهی اعتبار مولد (گام)»، شیوه‌نامه «برات الکترونیکی تأمین مالی زنجیره تولید»، دستورالعمل ناظر بر «پذیرش مطالبات قراردادی (فاکتورینگ)» و شیوه نامه «کارت رفاهی متصل به اوراق گام» به شبکه بانکی ابلاغ گردیده هست. از ابتدای عملیاتی سازی اوراق گام تاکنون، نقش این ابزار در تامین مالی بنگاه‌های اقتصادی از ۱۰۳ همت فراتر رفته هست. نیز نظر به تامین مالی حدود ۱۱.۳ همت از طریق برات الکترونیکی زنجیره تولید در سال جاری، مجموع تأمین مالی از طریق این ابزار‌ها از ابتدا تاکنون به ۱۱۴ همت رسیده هست.اوراق گواهی اعتبار مولد (گام)؛ افزایش سه برابری تامین مالی با گام در مقایسه با مدت مشابه سال گذشتهبانک مرکزی به منظور تأمین مالی سرمایه در گردش واحد‌های تولیدی و هدایت منابع به فعالیت‌های مولد اقتصادی اوراق گام را طراحی و عملیاتی سازی نموده هست. اوراق گام به عنوان اولین ابزار از شیوه تأمین مالی زنجیره تولید، برای تأمین مالی سرمایه در گردش بنگاه‌های اقتصادی در رشته فعالیت‌های متنوعی شامل خودروسازی، لوازم خانگی، صنایع غذایی، دارو و درمان، بازرگانی، فلزات و سایر صنایع تاکنون بالغ بر ۱۰۳ همت مورد هستفاده قرار گرفته هست. نظر به اقدامات و تسهیل گری‌های صورت پذیرفته توسط این بانک و بازار سرمایه، عملکرد صدور اوراق گام از نیمه دوم سال گذشته شتاب گرفته هست. نیز از ابتدای سال جاری تا تاریخ ۲۷/۰۶/۱۴۰۴ عملکرد صدور اوراق مزبور نسبت به دوره مشابه سال قبل از افزایش قابل توجه برخوردار گردیده و از ۲۹.۷ هزار میلیارد ریال به ۹۷.۲ هزار میلیارد ریال بالغ گردیده هست.کارت رفاهی متصل به اوراق گام؛ ابزاری برای تأمین مالی توامان خانوار و بنگاه‌های اقتصادیکارت رفاهی متصل به اوراق گام به عنوان یک ابزار نوین و با هدف تأمین مالی توامان خانوار و بنگاه‌های اقتصادی و تحریک تقاضا طراحی گردیده هست. پیرو ابلاغ شیوه‌نامه کارت رفاهی متصل به اوراق گام طی بخشنامه شماره ۳۱۰۳۹۶/۰۴ مورخ ۱۹/۱۲/۱۴۰۲، مجموعه‌ای از اقدامات اجرایی و پشتیبان با هدف آماده‌سازی زیرساخت‌های لازم برای عملیاتی‌سازی این ابزار نوین تأمین مالی انجام پذیرفته هست. اهم این اقدامات شامل ابلاغ فرم یکنواخت قرارداد به شبکه بانکی به‌منظور ایجاد وحدت رویه، تدوین مستندات فنی و دستورالعمل حسابداری جهت تسهیل در هستقرار سامانه‌ها، تصویب چارچوب تفاهم‌نامه همکاری بانک‌ها و پذیرندگان، پیاده‌سازی‌های فنی در سامانه‌های گام، مکنا و شاپرک و انتشار مستندات مربوطه برای شبکه بانکی، نیز تدوین محتوای آموزشی و برگزاری سمینار‌های تخصصی جهت ارتقای دانش کارشناسان بانکی قرار دارای بوده هست. بنابراین این اقدامات تاکنون ۵ بانک نسبت به پیاده‌سازی فنی اقدام کرده‌اند که بانک رفاه کارگران به‌عنوان نخستین بانک و بانک‌های ملت و کشاورزی نیز اجرای عملیاتی کارت رفاهی را آغاز نموده‌اند نیز طبق برنامه ریزی انجام گردیده بانک‌های تجارت و ملی ایران نیز این ابزار را تا پایان مهرماه سال جاری عملیاتی‌سازی خواهند کرد.در حوزه زیرساخت‌های پرداخت نیز از میان ۱۴ شرکت PSP فعال، تاکنون ۸ شرکت شامل پرداخت نوین آرین، کارت‌های اعتباری ایران‌کیش، پرداخت الکترونیک سامان‌کیش، پرداخت الکترونیک پاسارگاد، به‌پرداخت ملت، آسان‌پرداخت پرشین و پرداخت الکترونیک سپهر نسبت به آماده‌سازی بستر‌های فنی اقدام کرده و امکان ارائه خدمات به پذیرندگان طرف قرارداد با بانک‌ها را فراهم ساخته‌اند. بر این اساس، زیرساخت‌های اصلی بانکی و پرداخت برای بهره‌برداری از کارت رفاهی متصل به اوراق گام تکمیل گردیده و انتظار می‌رود با پیوستن سایر بانک‌ها و شرکت‌های پرداخت، این ابزار در آینده نزدیک به‌صورت گسترده در شبکه بانکی کشور عملیاتی گردد. نظر به مزایای مهم این ابزار، توسعه کارکرد‌های آن در قالب طرح¬های حمایتی نیز در دستور کار بانک مرکزی قرار دارد.برات الکترونیکی زنجیره تولید؛ ابزاری کارآمد برای هدف هدایت اعتباری و تسهیل تأمین مالی بنگاه‌های اقتصادیبرات الکترونیکی زنجیره تولید با قابلیت انتقال در زنجیره تولید و تنزیل نزد شبکه بانکی از اسفند ماه ۱۴۰۳ عملیاتی گردیده هست. بر این اساس، تاکنون ۸ بانک شامل بانک‌های صادرات ایران، سپه، صنعت و معدن، تجارت، ملی ایران، ملت، رفاه کارگران و پارسیان به سامانه مربوطه متصل گردیده‌اند. مجموع عملکرد این ابزار در سال جاری تاکنون مجموعاً مبلغ ۱۱۳.۴ هزار میلیارد ریال است که در صنایع مختلفی مانند خودرو، دام و طیور، فولاد، لوازم خانگی، نساجی، کاغذ و بسته بندی، پلهستیک و ساختمان مورد هستفاده واقع گردیده هست.نیز با هدف هدایت اعتباری و تسهیل تأمین مالی بنگاه‌های اقتصادی زمینه هستفاده از ابزار برات الکترونیکی زنجیره تولید برای تسویه اعتباری معاملات داخل اتاق پایاپای شرکت بورس کالای ایران فراهم گردیده هست. بر همین اساس تاکنون حدود ۱۱ هزار میلیارد ریال برای تسویه اعتباری معاملات صورت گرفته در بستر اتاق پایاپای شرکت بورس کالای ایران مورد هستفاده قرار گرفته هست.با این روش، خریداران کالا امکان داردند به شیوه اعتباری و با هستفاده از برات الکترونیکی زنجیره تولید نسبت به خرید از بورس کالا اقدام نموده و فروشندگان نیز امکان داردند برات الکترونیکی زنجیره تولید دریافت گردیده را تا زمان سررسید نزد خود نگه دارای بوده، یا آن را جهت خرید مواد اولیه به فروشنده دیگر منتقل و یا در صورت نیاز به نقدینگی آن را در شبکه بانکی تنزیل نمایند. در واقع فرآیند تأمین مالی بنگاه‌ها به صورت پیوسته و در طول زنجیره‌های تأمین و مبتنی بر جریان واقعی کالا و خدمت در بستر معاملاتی شفاف صورت دریافت می‌کند و از انحراف در مصرف اعتبارات نیز جلوگیری خواهد گردید.در پایان لازم به ذکر هست که بانک مرکزی جهت توسعه کارکرد ابزار‌های تأمین مالی زنجیره تولید اقدامات ذیل را در دستور کار خود دارد که امید می‌رود این اقدامات سبب تعمیق و مقیاس پذیری بیشتر ابزار‌های مذکور شود:۱. وب سرویس کردن سامانه گام به منظور ارائه خدمات بهتر به بانک‌ها و مشتریان نیز امکان ارائه سرویس به سایر سامانه ها؛۲. اصلاح دستورالعمل ناظر بر اوراق گواهی اعتبار مولد (گام) و ضوابط کنترل و مدیریت اوراق گام؛۳. پیگیری پذیرش اوراق گام توسط دستگاه¬های اجرایی موضوع آیین نامه اجرایی مصوب هیئت محترم وزیران؛۴. پیگیری‌های لازم در خصوص پذیرش هزینه تنزیل اوراق گام به‌عنوان هزینه قابل قبول مالیاتی؛۵. اصلاح شیوه نامه ابزار کارت رفاهی متصل به اوراق گام با رویکرد فراهم سازی امکان خرید کالا و خدمات در بستر فضای مجازی (IPG) و نیز امکان هستفاده بیشتر از منابع داخلی بانک ها؛۶. عملیاتی¬سازی فاز دوم برات الکترونیکی زنجیره تولید شامل انتقال و تنزیل بخشی؛۷. گسترش میزان هستفاده اعتباری از برات الکترونیکی زنجیره تولید در معاملات بورس¬های کالایی؛۸. اصلاح شیوه‌نامه اجرایی هستفاده از برات الکترونیکی زنجیره تولید با هستفاده از بازخورد‌های دریافتی از شبکه بانکی؛۹. تداوم آموزش ابزار‌های تأمین مالی زنجیره تولید برای شبکه بانکی و فعالان اقتصادی.