بار تورمی تامین مالی تولید برداشته شد/ از اصلاح ناترازی بانک‌ها تا اصابت دقیق منابع به هدف

به گزارش خبرنگار پول و تجارت، «کمبود نقدینگی بخش صنعت»، «مشکل سرمایه در گردش واحد‌های تولیدی»، «فشار بر شبکه بانکی»؛ اینها عبارت‌های آشنایی هست که سال‌ها به اقتصاد ایران گره خورده و هر دولت نیز بر طبل خود کوبیده تا این مشکلات را از سر فعالان اقتصادی و نظام مالی کشور کم کند. اگرچه از دیرباز تا کنون کورسوی امیدی برای صنعتگران باز می‌شد و به هر سختی چرخ صنعت کشور را حرکت می‌دادند؛ اما مشکلات همچنان به قوت خود باقی قرار دارای بود تا اینکه بانک مرکزی در دوره سکانداری محمدرضا فرزین؛ رئیس کل بانک مرکزی سیاست جدیدی را اجرایی کرد.  

«تأمین مالی هدفمند، نه تورم‌زا»؛ پاسخ بانک مرکزی در دو- سه سال اخیر به نیاز‌های تولید در شرایط رکودی قرار دارای بود؛ پاسخی که امکان داردد به علاوهکه در قامت حمایت از تولید و صنعت کشور و رفع مشکل کمبود نقدینگی آنها نمایان شود، از جهات دیگر به اصلاح ناترازی بانک‌ها؛ جلوگیری از تورم و کاهش رشد پایه پولی کمک قابل توجهی خواهد کرد. هرچندین باید به این روش نیز مانند تدابیر دیگر، زمان داد تا بتواند روی ریل بیفتد و با آزمون و خطاهای متعدد به یک نسخه کامل و شفاف تبدیل شود.

بانک مرکزی در ادامه سیاست‌های حمایتی خود؛ مجموع سهمیه تخصیصی به شبکه بانکی برای استفاده از ابزار‌های تأمین مالی زنجیره تولید شامل اوراق گام، کارت رفاهی متصل به اوراق گام، برات الکترونیکی و فاکتورینگ در سال ۱۴۰۴ را حدود ۴۸۵ هزار میلیارد تومان در نظر گرفته هست و به تازگی نیز اعلام کرد که تمهدات ویژه برای جذاب شدن شیوه‌های نوین تامین مالی زنجیره‌ای در دستور کار دارد.

این ابزار‌ها نه تنها در رفع مشکل نقدینگی بنگاه‌ها بدون تحمیل بار تورمی موثر هست بلکه نسبت به روش‌های سنتی مزایای بسیاری دارد و به اصابت دقیق نقدینگی و منبابع به اهداف مورد نظر منجر خواهد گردید. خوشبختانه با استقبال بانک‌ها و بنگاه‌ها از این روش‌ها اوراق گام از ابتدای عملیاتی سازی تاکنون بیش از ۱۰۳ همت تامین مالی بنگاه‌های اقتصادی را انجام داده هست و از طریق برات الکترونیکی زنجیره تولید نیز حدود ۱۱.۳ همت تامین مالی شده هست که مجموع تأمین مالی از طریق این ابزار‌ها از ابتدا تاکنون به ۱۱۴ همت می‌رسد.

در ادامه دیدگاه چندین نمایندگان مجلس درباره این سیاست حمایتی بانک مرکزی را می‌خوانید.

جبار کوچکی نژاد؛ نایب رئیس کمیسیون برنامه بودجه و محاسبات مجلس در گفت‌و‌گو با خبرنگار پول و تجارت با اشاره به اقدام بانک مرکزی در پرداخت تسهیلات به واحد‌های تولیدی به شیوه‌های جدید بیان کرد: اقدام بانک مرکزی در معرفی ابزارهای نوین تامین مالی همچون اوراق گام، فکتورینگ، تامین مالی زنجیره‌ای و سایر روش‌ها باعث جلوگیری از افزایش نقدینگی و تورم در جامعه خواهد گردید.

وی افزود: یکی دیگر از مزایای این روش‌ها در حوزه ناترازی بانک هاست که با استفاده از این روش‌های جدید، ناترازی‌ها اصلاح خواهد گردید.

نایب رئیس کمیسیون برنامه و بودجه و محاسبات مجلس تصریح کرد: یکی از مشکلات جدی امروز کشور ما در حوزه تولید بحث سرمایه در گردش واحد‌های تولیدی هست که کسب‌و‌کارها را با بحران مواجه کرده و پرداخت تسهیلات در قالب اوراق گام، فکتورینگ و سایر روش‌های جدید تامین مالی امکان داردد کمک قابل توجهی به تامین سرمایه در گردش بانک‌ها داشته باشد.

مسیر هزینه کرد تسهیلات شفاف خواهد شد

نصرالله پژمانفر، رئیس کمیسیون اصل نود مجلس نیز در گفت‌و‌گو با خبرنگار پول و تجارت با بیان اینکه روش‌های تامین مالی در نظر گرفته شده توسط بانک مرکزی مشکل نقدینگی واحد‌های تولیدی را مرتفع می‌سازد، تاکید کرد:

وی ادامه داد: یکی دیگر از ویژگی‌های استفاده از ابزارهای نوین تامین مالی، شفافیت مسیر هزینه کرد این تسهیلات هست که دقیقا در محل مورد نظر به مصرف می‌رسد و نظارت بر روند پرداخت و هزینه کردن به طور دقیق انجام خواهد گردید.

رئیس کمیسیون اصل نود مجلس گفت: به علاوه، دیگر مانند گذشته امکان استفاده از وام‌ها در بازار‌های غیرمولد وجود ندارد و به خاطر مشخص بودن مسیر هزینه کرد، تسهیلات این وام‌ها در بخش صنعت و تولید به مصرف می‌رسد.

جلوگیری از تعطیلی واحد‌های تولیدی

محمد جمالیان؛ نماینده مردم اراک در مجلس نیز معتقد هست: پرداخت تسهیلات از طریق روش‌های جدید مالی و بانکی امکان داردد از تعطیلی واحد‌های تولیدی جلوگیری کند.

وی به خبرنگار پول و تجارت بیان کرد: امروز بسیاری از واحد‌های تولیدی ما در بحران به سر می‌برند و قطعی مکرر برق باعث شده قرار دارای بود تا نتوانند به مقدار لازم تولید داشته باشند و بنابراین از نظر مالی دچار مشکل شده‌اند که این سیاست بانک مرکزی کمک خوبی به تامین سرمایه در گردش آنها خواهد قرار دارای بود.

این نماینده خانه ملت اصابت دقیق منابع به هدف را از دیگر مزایای ابزارهای نوین تامین مالی دانست و افزود: باید از سیاست‌های بیشتری استفاده کنیم تا نقدینگی به سمت غیرمولد جلوگیری منحرف نشود. 

به گفته جمالیان، این روش جلوی ایجاد تورم در جامعه را دریافت می‌کند و زمینه را برای رونق تولید فراهم انجام می‌دهد؛ ضمن اینکه سرعت پرداخت تسهیلات از این طریق در بانک‌ها هم بیشتر خواهد گردید.

وی تاکید کرد: بانک رفاه پرداخت تسهیلات از طریق شیوه‌های جدید مالی را شروع کرده و بانک صنعت و معدن هم عنوان انجام می‌دهد که در حال انجام مکاتبات در این باره هست؛ بنابراین ضرورت دارد تا سرعت اجرایی کار در این زمینه افزایش یابد.

لزوم استمرار در استفاده از ابزارهای نوین تامین مالی 

علی کشوری؛ نایب رئیس کمیسیون اصل نود مجلس در گفت‌وگو با خبرنگار پول و تجارت با بیان اینکه ابزارهای نوین تامین مالی با هدف تأمین سرمایه در گردش واحدهای تولیدی، قادر هست بنگاه‌ها را از شرایط اضطرار خارج کرده و به مسیر پایدار برساند، تاکید می کند که پرداخت تسهیلات به شیوه جدید به واحد‌های صنعتی توسط بانک مرکزی باید استمرار داشته باشد.

به گفته او، یکی از مهم‌ترین ویژگی‌های طرح بانک مرکزی این هست که منابع به‌طور مستقیم در بخش تولید و صنعت هزینه خواهد گردید و برخلاف شیوه‌های سنتی، راهی بازار‌های غیرمولد نخواهد گردید.

نایب رئیس کمیسیون اصل نود مجلس بیان کرد: نکته کلیدی در این روند، استمرار پرداخت‌هاست. اگر این حمایت‌ها مقطعی و کوتاه‌مدت باشد، توان رفع مشکلات بخش تولید را نخواهد دارای بود. به همین دلیل ضروری هست این سیاست خوب بانک مرکزی با قدرت بیشتر ادامه پیدا کند تا زمینه پایداری و تقویت واحد‌های تولیدی در کشور فراهم شود.

گامی مهم در مسیر کاهش تورم و کاهش رشد پایه پولی

«اقدام بانک مرکزی در استفاده از شیوه‌های جدید پرداخت تسهیلات گام مهمی در مسیر کاهش تورم و کاهش رشد پایه پولی در کشور است»؛ این گفته حبیب قاسمی، عضو کمیسیون اصل نود مجلس است که در گفت‌و‌گو با خبرنگار پول و تجارت اظهار کرد: استفاده از شیوه‌های سنتی برای پرداخت تسهیلات به واحد‌های تولیدی باعث افزایش پایه پولی و رشد نقدینگی و بنابراین افزایش تورم در کشور خواهد گردید.

وی افزود: سال هاست کشور‌های مختلف روش‌های جدیدی را برای پرداخت تسهیلات به صورت غیرمستقیم با هدف کاهش آثار تورمی آن در دستور کار خود قرار داده‌اند و امروز شاهد آن هستیم بانک مرکزی ما نیز پرداخت تسهیلات به شیوه‌های جدید را در برنامه کاری خود قرار داده هست.

عضو کمیسیون اصل نود مجلس اظهار کرد: استفاده از شیوه‌های جدید پرداخت تسهیلات توسط بانک مرکزی اقدامی قابل تحسین هست و امکان داردد به کاهش تورم در جامعه و کاهش رشد نقدینگی و کاهش پایه پولی کمک کند.

به گفته این نماینده مجلس، بهره‌گیری از روش‌هایی همچون اوراق گام، تامین مالی زنجیره‌ای و ... و به طور کل پرداخت تسهیلات به صورت اعتباری کمک انجام می‌دهد تا هم سرمایه در گردش مورد نیاز واحد‌های تولیدی تامین شود و هم جلوی آثار تورمی مخرب آن گرفته شود.