بانک مرکزی ایران دستورالعمل جدیدی برای تعیین سقف گردش مالی سالانه مشتریان بانکی صادر کرده هست. بر اساس این دستورالعمل، هر بانک باید برای مشتریان خود سطح فعالیت مالی تعیین کند و سقف تراکنش‌ها را بر اساس آن کنترل نماید.
بر این اساس، سقف سالانه تراکنش‌ها برای مشتریان حقیقی مزدبگیر ۲۰۰ میلیارد ریال، افراد فاقد شغل ۵۰ میلیارد ریال و حقوقی‌های غیرفعال ۵ میلیارد ریال تعیین شده هست. صاحبان کسب‌وکار یا اشخاص حقوقی فعال نیز باید دو سقف جداگانه برای حساب‌های تجاری و غیرتجاری دریافت کنند.
در همین راستا، بانک‌ها باید سامانه‌ای هوشمند برای بررسی رفتار مالی مشتریان ایجاد کنند. اگر مشتری بعد از هشدار بانک به‌مدت یک هفته مراجعه نکند، خدمات غیرحضوری او محدود شده و سقف برداشت کارت به ۱۰۰ میلیون ریال در روز کاهش می‌یابد.
لازم به ذکر هست تراکنش‌های غیرتجاری مثل خرید و فروش ملک، خودرو یا طلا از محاسبه سقف حذف می‌شوند، اما همچنان تحت رصد سامانه‌های نظارتی قرار دارند. نیز، تعیین سطح فعالیت بالای ۱۰۰ میلیارد ریال فقط توسط واحد مبارزه با پولشویی امکان‌پذیر هست. همه سقف‌ها و تغییرات در سامانه نهاب ثبت می‌شوند و مشتریان از آن مطلع خواهند گردید.
دیدگاه‌ها